Montana MSBs und Kryptowährungen
5. August 2023
Krypto-Börsen werden in den USA im Allgemeinen als Gelddienstleistungsunternehmen reguliert. Es gibt einige Ausnahmen mit komplizierteren Vorschriften in New York (BitLicense) und Washington. Dies wäre wahrscheinlich der Grund, warum der Krypto-Börsenriese KRAKEN Dienste in allen US-Bundesstaaten außer NY und WA anbietet. Abhängig von der Art der betreffenden Kryptoaktivitäten sind auch andere potenzielle Vorschriften zu berücksichtigen.
Bundesverordnung
Gesetze zur Geldübertragung:Auf Bundesebene müssen sich Kryptowährungsbörsen beim Financial Crimes Enforcement Network (FINCEN), einem Büro des US-Finanzministeriums, als Gelddienstleistungsunternehmen (MSB) registrieren lassen. MSBs müssen die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und zur Kenntnis Ihrer Kunden (KYC) einhalten. Unsere MSB-Pakete erfüllen diese Anforderungen.
Wertpapierregulierung:Wenn eine Börse Token oder Münzen auflistet, die als Wertpapiere gelten, muss die Börse bei der SEC registriert sein und die SEC-Richtlinien befolgen.
Rohstoffverordnung:Die CFTC hat Bitcoin und andere wichtige Kryptowährungen als Waren eingestuft. Börsen, die Derivate oder Terminkontrakte auf Basis von Kryptowährungen anbieten, unterliegen den CFTC-Vorschriften.
Staatliche Verordnung
Money Transmitter/MSB-Lizenzen:Viele Staaten verlangen von Kryptowährungsbörsen, dass sie für den Betrieb eine Geldtransmitterlizenz erhalten. In allen US-Bundesstaaten außer Montana gelten Lizenzanforderungen auf Landesebene unterschiedlicher Komplexität für MSBs.
Kryptofreundliches Montana
Montana gilt allgemein als sehr kryptofreundlich und erst Mitte 2023 wurde ein neuer Gesetzentwurf verabschiedet, der das Recht schützt, Bitcoin zu schürfen, „ohne unangemessener Diskriminierung oder Anforderungen ausgesetzt zu werden“. Das vorgeschlagene Gesetz würde außerdem ungleiche Stromtarife für das Mining digitaler Vermögenswerte verbieten, die Autorität lokaler Regierungen über das Mining digitaler Vermögenswerte einschränken und gezielte Steuern auf die Verwendung von Kryptowährungen für Zahlungen verbieten. Darüber hinaus stuft die Gesetzgebung digitale Vermögenswerte als persönliches Eigentum ein. Darin ist festgelegt, dass es der Montana Public Service Commission untersagt ist, eine Tarifkategorie für Digital Asset Mining, kommerzielle Digital Asset Mining-Operationen oder Digital Asset Mining für Privathaushalte einzurichten, die zu ungerechtfertigten Tarifen führt. Der Gesetzentwurf stellt außerdem fest, dass die Verwendung digitaler Vermögenswerte zur Zahlung weder vom Staat noch von den lokalen Behörden mit zusätzlichen Steuern oder Gebühren belegt werden darf.
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