MSB y criptomonedas de Montana

Los intercambios de cifrado en los EE. UU. generalmente están regulados como empresas de servicios monetarios. Hay algunas excepciones con regulaciones más complejas en Nueva York (BitLicense) y Washington. Esta sería probablemente la razón por la cual el gigante Crypto Exchange KRAKEN ofrece servicios en todos los estados de EE. UU. excepto Nueva York y WA. También existen otras regulaciones potenciales a considerar dependiendo de la naturaleza de las actividades criptográficas en cuestión.

Regulación federal

Leyes de transmisión de dinero:A nivel federal, los intercambios de criptomonedas deben registrarse como empresas de servicios monetarios (MSB) en la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FINCEN), una oficina del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Los MSB deben cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y de conocimiento de su cliente (KYC). Nuestros paquetes MSB cumplen con estos requisitos.

Regulación de Valores:Si un intercambio enumera tokens o monedas que se consideran valores, entonces el intercambio debe estar registrado en la SEC y seguir las pautas de la SEC.

Regulación de productos básicos:La CFTC ha clasificado a Bitcoin y otras criptomonedas importantes como materias primas. Las bolsas que ofrecen derivados o contratos de futuros basados ​​en criptomonedas están sujetas a las regulaciones de la CFTC.

Regulación estatal

Licencias de transmisor de dinero/MSB:Muchos estados exigen que los intercambios de criptomonedas obtengan una licencia de transmisor de dinero para operar. Todos los estados de EE. UU., excepto Montana, tienen requisitos de licencia a nivel estatal de diversa complejidad que se aplican a los MSB.

Montana amigable con las criptomonedas

En general, se considera que Montana es muy amigable con las criptomonedas y, a mediados de 2023, se aprobó un nuevo proyecto de ley que protege el derecho a extraer Bitcoin "sin estar sujeto a discriminación o requisitos indebidos". La ley propuesta también prohibiría las tarifas desiguales de servicios públicos para la minería de activos digitales, restringiría la autoridad de los gobiernos locales sobre la minería de activos digitales y no permitiría impuestos específicos sobre el uso de criptomonedas para pagos. Además, la legislación clasifica los activos digitales como propiedad personal. Estipula que la Comisión de Servicios Públicos de Montana tiene prohibido establecer una categoría de tarifas para la minería de activos digitales, operaciones de minería de activos digitales comerciales o minería de activos digitales residenciales que resulte en tarifas injustamente sesgadas. El proyecto de ley también afirma que el uso de activos digitales para pagos no puede estar sujeto a impuestos o tarifas adicionales ni por parte de las autoridades estatales ni locales.

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